В Прокопьевске предпринимательница обманула банки на 4 миллиона рублей

27-летняя женщина была зарегистрирована в налоговых органах как индивидуальный предприниматель, однако таковым не являлась. Она обратилась в офис коммерческого банка для оформления крупного кредита.

Согласно реализуемой финансовым учреждением программы «Коммерсант», крупные банковские займы предоставлялись предпринимателям для развития бизнеса. Прокопчанка предоставила в банк поддельные документы, указав в них не соответствующие действительности данные, в том числе и сумму дохода, который она якобы получает от предпринимательской деятельности в сфере питания.

Подложные документы позволили злоумышленнице оформить кредит в размере 1 500 000 рублей. Данные деньги были переведены на ее счет. В скором времени вся сумма была обналичена. Несколько месяцев она погашала задолженность, однако вскоре перестала это делать. Летом и осенью по такой же схеме обвиняемая успела получить еще два крупных займа – 1 387 000 рублей и почти 990 000 рублей. Вскоре все эти кредиты ушли в просрочку. Представители банков обратились в полицию с заявлениями о мошенничестве. 

Как сообщает пресс-служба ГУ МВД России по Кемеровской области, полицейские установили, что все эти кредиты были оформлены по мошеннической схеме. В связи с этим были возбуждены три уголовных дела, которые в последствии следствие объединило в одно производство. В ходе следствия были проведены многочисленные экспертизы изъятых в банках документах, в том числе и почерковедческие. Их результаты показали, что именно обвиняемая заполняла фиктивные документы, предоставленные в финансовые учреждения для получения займов. 

В настоящее время предварительное следствие по данному делу окончено. Собрана необходимая доказательственная база для предъявления обвинения жительнице Прокопьевска по ст. «Мошенничество, совершенное в особо крупном размере». 

Общий материальный ущерб составил около 4 000 000 рублей. Уголовное дело направлено на рассмотрение в суд.

Отметим, что, в августе этого года фиктивная предпринимательница уже была осуждена на 1,5 года лишения свободы условно за мошенничество при получении гранта в рамках реализации программы «Развитие малого и среднего бизнеса».