По словам замначальника Управления уголовного розыска ГУ МВД России по Кемеровской области Максима Кондратьева, мошенничество как вид преступления существовало всегда. Так же, как и хитрецы, стремившиеся нажиться на доверчивости остальных.
В начале 2000-х на привокзальных площадях сидели «напёрсточники». Вместо денег при покупке продавцы могли вручить пачку «кукол» — нарезанной бумаги, лже-пасечники — продать жжёный сахар вместо мёда доверчивым горожанам. Лет 10 назад самым популярным способом обмана у мошенников было взять чужой телефон позвонить — и убежать. Со временем всё сошло на нет и устарело, и сейчас старых-добрых напёрсточников днём с огнём, а вот «сотрудники банка» звонят кузбассовцам периодически.
По данным полиции, в 2023 году в Кузбассе мошенники около 6000 раз дистанционным способом обманули жителей области. Кузбассовцы сами перевели преступникам буквально миллиарды денег — 2 млрд 269 миллионов рублей. Это почти в два раза больше, чем в 2022 году. Причём, как отметили в полиции, вряд ли правоохранителям удастся добраться до преступников — как минимум в половине случаев организаторы и исполнители находятся на территории другого, недружественного, государства.
Жертвы чаще всего — престарелые или же слишком доверчивые люди. Причём те, кому позвонили мошенники, теряют не только зарплаты, сбережения и влезают в жуткие кредиты. Преступники лишают их даже последнего — жилья. В прошлом году, по словам Максима Кондратьева, таких случаев было три.
В первом случае 60-летняя воспитательница под диктовку мошенников оформила огромные кредиты под залог квартиры и авто, обналичила их, и через банкоматы методично перевела все деньги мошенникам. Ущерб — 14 млн рублей. Во втором случае жертвой преступников стала 67-летняя женщина, которую мошенники заставили взять 4,5 миллиона под залог четырёхкомнатной квартиры. Квартиру женщина в итоге продала неизвестно кому.
А вот в третьем случае фигурантку преступной схемы полиции удалось задержать, хотя квартиру потерпевшая к тому времени уже успела потерять. 78-летнюю пенсионерку развели по похожей схеме, но квартиру за 2,7 миллиона у неё отчуждали при помощи агента по недвижимости. Женщина приехала из другого региона РФ, под своими документами провела сделку и пыталась уехать. После задержания выяснилось, что она таким образом провела уже несколько похожих сделок в разных регионах страны. По словам замначальника Угрозыска Кузбасса, женщина уверяет, что её саму обманули и наняли в фирму, которая, перерегистрируя квартиры с пенсионеров на других лиц, спасает бабушек и дедушек от преступных посягательств. Подозрительную риэлторшу даже проверяли на полиграфе: по результатам — не врёт.
Документы от покойников и любопытные чужаки
Несчастных жертв, под чужую диктовку расставшихся с собственной квартирой, можно хотя бы обвинить в излишней доверчивости. Но в Кузбассе уже были случаи, когда квартира у людей «уплывала» в чьи-то руки абсолютно без ведома хозяев. О двух таких ситуациях Сибдепо писал ещё в 2020 году.
В первом случае кемеровчанин Денис решил навести порядок в доставшейся по наследству квартире, которая несколько лет стояла без дела и копила долги за ЖКУ. И вдруг парень с удивлением узнал, что собственником он больше не является. В выписке из ЕГРН значился другой собственник, который судорожно пытался сбыть с рук жильё, или хотя бы взять под залог новоприобретённой квартиры кредит. А сделку о купле-продаже, на которой кемеровчанин не был и не знал о ней, оформляли о «офисе» МФЦ в ДК деревни Сухая Речка.
Во втором случае о том, что квартира не его, кемеровчанин, сирота без родственников и друзей, узнал уже после того, как в его жильё поселились какие-то незнакомые люди, а личные вещи вышвырнули за дверь. Оказалось, три года назад мужчина потерял паспорт, после этого в его квартире тихонько сменился собственник, а жильё успели перепродать несколько раз.
И похоже, такие случаи не единичны, так как как минимум с прошлого года сотрудники кузбасского управления Росреестра настоятельно рекомендуют жителям области проверять, запрашивал ли кто-то выписку из ЕГРН на их квартиру (сведения из ЕГРН общедоступны, сделать это может кто угодно). Такую проверку можно сделать, заказав справку о лицах, получавших сведения о недвижимости. И если родные «квадраты» друг начали вызывать слишком бурный интерес у чужих непонятных людей, специалисты Росреестра рекомендуют вообще оформить запрет на совершение сделок с имуществом без личного присутствия владельца.
«Росреестр непосредственно с собственниками жилья дела не имеет, мы лишь работаем с документами и направляем запросы в соответствующие ведомства. С чем мы периодически имеем дело: к нам приносят документы умершего человека. Продавец умер, но на сделку приходит договор, лицо действует по доверенности и подаёт на регистрацию сделку от имени умершего лица. Кроме того, иногда предоставляется договор купли-продажи по поддельной доверенности, также иногда мошенники подают поддельные документы, удостоверяющие личность», — сообщила замруководителя регионального управления Росреестра Юлия Исупова.
Один из последних случаев, по словам Юлии Исуповой, был в декабре 2023 года, когда в Росреестр поступил пакет документов на продажу квартиры, и в процессе проведения правовой экспертизы было установлено, что паспорт принадлежит человеку, который умер ещё в 2019 году. После этого государственная регистрация была приостановлена, а документы были направлены в различные надзорные и правоохранительные ведомства.
Похожую процедуру сотрудники Росреестра проводят, когда поступают документы на продажу недвижимости, которая принадлежит публичному собственнику — муниципалитету, какому-либо ведомству или Российской Федерации. Тогда сотрудники Росреестра, при обнаружении странных документов, дополнительно отправляют запрос в ФСБ.
Но, как отметила Юлия Исупова, в Росреестр попадают лишь те документы, которые так или иначе прошли первичный отбор. А вот по-настоящему на «передовой» находятся сотрудники МЦФ, именно через них проходит первичный отбор документов и приём людей. И именно от их оценки адекватности посетителя зависит зачастую успех сделки.
На первой линии «обороны»
Начальник отдела «Мои документы» города Кемерово Лариса Турбина рассказала, что сотрудникам МФЦ приходится периодически быть в ситуации, когда нет уверенности, что квартиру продаёт именно владелец, а не двойник-мошенник с чужим паспортом.
Иногда сотрудников МФЦ смущает просто внешность заявителя: люди не меняют паспорт с 20 до 45 лет, и за это время толстеют, худеют, седеют, отращивают бородавки и двойные подбородки, не говоря уже о простой смене имиджа. Если у специалиста МФЦ есть сомнения в личности заявителя, то они просят предоставить второй документ — студенческое, водительское удостоверение, пропуск и так далее. Если и такого документа нет, то специалист приглашает второго коллегу, и они начинают задавать наводящие вопросы.
«У специалистов МФЦ нет навыков сотрудников органов внутренних дел, мы не можем по лицу с точностью установить, тот человек перед нами, или нет. И доступа к базе отпечатков пальцев у нас нет. Поэтому мы всегда спрашиваем дополнительные документы. Всегда у допропорядочного заявителя есть какой-либо другой документ. В случае, если человек на наводящие вопросы не отвечает, мы сразу же уведомляем органы через свои каналы и ресурсы, что у нас есть сомнения, что перед нами именно тот человек, которым он представляется. Передаём сведения о номере паспорта, месте регистрации», — рассказала Лариса Турбина.
Иногда люди приходят заключать сделку о продаже квартиры и приносят документы, которые признать действительными никак нельзя. Например, документы порваны, помяты, паспорт залит супом и так далее. В этом случае сотрудники МФЦ аккуратно предупреждают участников сделки, что перспективы у такой продажи плохие — из-за испорченного документа в итоге сделку могут признать оспоримой. Или даже недействительной.
И, наконец, самый печальный случай, который, тем не менее, сотрудники МФЦ наблюдают периодически — это когда люди сами приходят продавать и дарить свои квартиры, не совсем понимая, чем в итоге это может обернуться.
«В случае, если человек не совсем осознает, что он кому-то продает и дарит квартиру, то специалисты сначала задают наводящие вопросы с целью выявления реальных намерений, разъясняют человеку, что после этого он не сможет распоряжаться своим имуществом. И если он не осознает, что лишается имущества, то приём документов не осуществляется», — отметила Лариса Турбина.
«Развод» при просмотре
Впрочем, мошенники, которые приходят и попадают в поле зрения сотрудников МФЦ, Росреестра и правоохранителей — лишь малая часть тех преступников, которые охотятся за чужими деньгами в околоквартирном бизнесе.
По мнению директора саморегулируемость организации «Ассоциация риелторов Кемеровской области» Дмитрия Колчина, сейчас создаётся всё больше препон для мошенников, так как львиная доля сделок — или нотариальные, или ипотечные. Нотариусы рискуют своей репутацией и лицензией, с другой стороны, банки рискуют своими средствами, поэтому создаются всё новые формальности и системы проверок, и мошенникам сейчас тяжело.
«По нашему мнению, сейчас все усилия преступники направляют на то, чтобы достать деньги на стадии предварительного договора, стадии получения аванса. Например, лицо снимает и арендует квартиру, выдает себя за собственника, даже подделывает документы, порой грубо, даёт объявление о продаже жилья, причём по сниженной цене. Берёт за день несколько крупных авансов от потенциальных покупателей и «исчезает».
Есть ещё один вид мошенничества: собственнику квартиры предлагают внести аванс и перечислить на карту крупную сумму средств. И на телефон приходит подтверждение не с обычного номера банка, а с другого. Человек считает, что деньги получены, пишет расписку о получении аванса, и потом фактически теряет эту сумму», — рассказал Дмитрий Колчин.
Причём преступники периодически внедряют всё новые и новые схемы обмана. Одна из таких новых схем пришла в Кузбасс из мегаполисов, заполненных новостройками с их лабиринтами новых ЖК и многочисленных корпусов. Покупателю показывают при просмотре одну квартиру. А затем он совершенно легально, из-за своей невнимательности, покупает другое жильё — похуже, с другим расположением и в другом техническом состоянии.
По мнению Дмитрия Колчина, честных покупателей и владельцев недвижимости должны насторожить предложения переводов на электронные кошельки, расчёта непонятными способами — криптовалютой, векселями и так далее. А наиболее опасной, с повышенной долей вероятности обмана, является сделка, когда, с одной стороны, есть единственный собственник жилья, без каких-либо долей. И, с другой стороны — покупатель с «наличкой».
У риэлторов же существуют свои чек-листы по выявлению сомнительных сделок, и даже группы риска владельцев недвижимости. Основные цели мошенников — это молодые люди, как правило, сироты и выпускники детдомов, пожилые люди, а также люди с различными психическими отклонениями, или зависимостями.
«Наша цель — понять, для чего продавец решил расстаться со своей квартирой, нет ли сбивчивых объяснений, до конца ли понимает человек, что он собирается сделать», — отметил Дмитрий Колчин.
Только суд
Самое печальное во всей этой ситуации, что людям, которые расстались со своим жильём из-за действий мошенников, вернуть его обратно будет очень сложно, а в большинстве случаев — невозможно. При этом, по данным полиции, регион, из-за своих высоких зарплат и хорошей стоимости жилья, очень привлекателен для мошенников, поэтому криминальная активность в отношении престарелых и беззащитных людей из Кузбасса будет продолжена.
Защититься от посягательств помогут меры предосторожности, проверка информации. Если же квартира всё же «уплыла» к преступникам, то отсудить её будет сложно. Бывает так, что суд встаёт на сторону бывшего владельца и признает сделку недействительной, а бывает и так, что имущество оставляют покупателю, если он докажет, что сам стал жертвой обмана. В любом случае, суды будут долгими, и заберут много сил и средств.
Однако, как отметила представитель регионального Росреестра Юлия Исупова, у владельцев недвижимости есть некоторое время одуматься даже после того, как подписи поставлены. Даже если уже поданы документы на продажу или дарение жилья, и вдруг вечером владелец решает, что совершил глупость — всегда можно подать заявление на прекращение той или иной сделки.
